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2016年的中国农业银行39亿票据诈骗案,大家怎么看?

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  • 2022-06-13 13:29:49
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2016年的中国农业银行39亿票据诈骗案,大家怎么看?

农业银行2016年1月22日发布公告称,该行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件。经核查,涉及风险金额为39.15亿元。据媒体报道,这一票据包内出现部分票据被报纸替代的怪事,而且票据进出未建立台账。

随着票据交易量的迅速扩容,票据市场的风险也逐渐暴露。准确把握票据业务风险已成为企业提升流动性管理水平,使票据结算更好服务于企业经营的重中之重。

票据因其标准化金融工具的性质,在企业交易结算中所占权重越来越大。同时,因市场规模大、参与方众多、交易环节复杂,票据业务已成为企业财资管理的重头戏。全球金融危机后,市场整体流动性不甚理想,这在一定程度上为票据的信用和融资功能的不断深化提供了发展空间。根据交易和融资特点,票据交易流转环节主要包括签发和承兑、背书转让、贴现、转贴现、再贴现,从而形成以票据为主题的短期资金融通市场。

而金融市场新形势与信息技术新进展驱动票据市场向纵深发展的同时,也使得企业票据交易更趋复杂化。近年来票据大案要案频出,逐渐暴露出票据业务的风险危机。因此,实现企业票据资源的精准化管理,需要财务人员甚至是业务人员对票据背后的潜藏风险作进一步的了解与认识,力图做到有的放矢。

企业票据管理风险7宗“最”

TOP1

票据真伪风险,因不法人员利用以下手段假冒伪造票据骗取资金而使企业面临资金损失的风险:

伪造、变造票据(假票)

“克隆”票

票据“掉包”

伪造、虚开增值税

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